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	Home ＞경제지수자가진단 ＞설문-경제성적표매기기

◎기본사항

SQ1. 귀하의 성별은?

남자

여자

SQ2. 귀하의 연령은?

SQ3. 귀하의 가구주와 어떤 관계입니까?

가구주 본인임

가구주 배우자임

가구주의 자녀임

기타관계

SQ4. 귀하의 거주지는 어디입니까?

서울

인천/경기

인천 외 광역시

수도권 광역시 외 지역

SQ5. 귀하의 직업은?

자영업사무직주부생산직
판매/서비스직전문직학생기타

SQ6. 귀댁의 월평균 수입은?(개인 소득이 아닌 가구 총소득)

◎재무구조의 건전성/유동성

1. 귀하께서는 부채/대출이 있으십니까?

신용카드 현금서비스/카드론 또는 대부업체대출, 사채 등 이자율20% 이상의 대출을 사용하고 있거나 사용할 예정이다

마이너스 통장을 지속적으로 사용하고 있다

은행 등 제1,2금융권 등 이자율 10% 미만의 대출을 사용하고 있다

부채/대출이 없다

2. 최근 6개월간 부채가 늘었습니까?

예

아니오

3. 귀하의 자산대비 부채 규모는 얼마입니까?

부채/대출규모가 전체 자산의 90% 이상

부채/대출규모가 전체 자산의 60% 이상~90%미만

부채/대출규모가 전체 자산의 30% 이상~60%미만

부채/대출규모가 전체 자산의 30% 미만

4. 부채/대출의 상환 형태는 어떠한가요?

이자와 원금을 함께 상환

이자만 상환

5. 귀하의 저축 규모는 어떠한가요?

저축을 하지 못하고 있다

월 소득의 20% 미만 저축

월 소득의 20% 이상 40% 미만 저축

월 소득의 40% 이상 저축

6. 귀하의 자산 항목의 구성비는 어떻게 구성되어 있습니까?

부동산 자산(아파트/토지/보증금 등)의 비율이 전체자산의 95% 이상 이다.

부동산 자산의 비율이 전체자산의 70% 이상이다.

부동산 자산의 비율이 40% 이상~70% 미만이다.

부동산 자산의 비율이 40% 미만이다.

◎재무구조의 투명성/계획성

7. 귀하께서는 미래에 가정에서 돈을 써야 할 내용(재무목표)에 대해서 계획을 세우고 있습니까?

생각해 본적이 전혀 없다.

막연하게 돈을 써야 할 곳에 대해 생각해 본적이 있다.

5년 이내 단기간에 써야 할 곳은 구체적으로 생각해 보았지만 그 이상은 막연하게만 생각해 보았다.

돈을 써야할 곳에 대해 장기/중기/단기 로 나누어 구체적으로 계획을 세우고 있다.

8. 귀하께서는 가계부를 쓰고 있습니까? 쓰고 있다면 그 내용을 주기적으로 평가하고 있습니까?

가계부를 써본 적이 없다.

항상 쓰려고 하지만 꾸준하게 쓰지를 못한다.

꾸준하게 쓰고 있지만 정기적으로 평가는 하지 못하고 있다.

꾸준히 쓰고 평가를 하고 있다.

9. 그렇다면 일주일, 또는 월단위 소비예산을 세워 지출을 통제하고 있습니까?

소비예산은 세우지 않고 지출만 기록하고 있다.

소비예산을 세우지만 거의 지켜지지 않는다.

소비예산을 세우고 대부분 예산 범위에서 소비를 하고 있다.

10. 귀하께서 가입하고 있는 금융상품은 각각 사용할 목적이 정해져 있습니까?

저축을 하지 못하고 있다.

돈을 모으고 있지만 별도의 상품이 아닌 보통예금이나 CMA계좌에 그냥 적립만 하고 있다.

금융상품을 추천받거나 스스로 찾아서 저축을 하고 있지만 목적에 따라 저축을 하고 있지는 않다.

재무목표를 명확히 해서 목표에 따라 적합한 금융상품을 선정해서 적립하고 있다.

◎재무구조의 수익성/안전성

11. 급여통장 또는 비상자금 통장으로 CMA를 활용하고 있습니까?

CMA가 보다 유리하다는 얘기는 들었지만 귀찮아서 아직 가입하지 못하고 있다.

CMA가 무엇인지 잘 모르지만 유리하다면 가입할 예정이다.

급여통장 또는 비상자금 통장으로 활용하고 있다.

12. 펀드와 같은 간접투자상품에 가입하고 있습니까?

원금손실 가능성이 있기 때문에 가입하지 않고 있다.

주변에서 가입을 권하여 저축중 일부를 펀드에 투자하고 있다.

2년 이후에 필요한 자금을 펀드로 가입하여 적립하고 있다.

12-1. 펀드의 월 투자 금액은 얼마입니까?

12-2. 최근 6개월간 펀드 손실액은 얼마입니까?

13. 귀하께서는 대출을 이용하여 주식, 또는 펀드에 투자하고 있습니까?

대출이자보다 더 높은 수익을 올리면 이익이므로 대출을 받을 수 있을 만큼 최대한 이용하여 투자하고 있거나 할 예정이다.

꼭 필요한 대출만 이용하고 있고, 대출로 주식 또는 펀드에 투자 하지 않는다.

14. 귀하께서는 펀드 가입 시 여러 개의 상품에 나누어(분산투자) 투자하고 있습니까?

많은 상품에 가입하면 복잡하므로 투자금액의 크기에 상관없이 1~2개의 펀드상품에 모두 투자한다.

투자금액이 작아서 분산투자를 하지 못하고 있지만 투자금액이 커지면 분산투자를 하려고 생각한다.

금액을 10~20만원 정도의 크기로 여러 가지 상품에 분산투자하고 있지만 가입한 상품이 어떤 상품인지 잘 모른다.

주식형, 성장형, 해외펀드 등 펀드의 성격에 따라 여러 가지 성격의 펀드에 나누어 투자하고 있다.